Loan Process Management

​Úspory a vyššia produktivita vďaka automatizácii úverových procesov

Pôsobí vaša organizácia na finančnom trhu? Zaujíma vás, aké náklady predstavujú jednotlivé služby a ktoré z nich prinášajú najväčší profit? A je požadovaná kvalita služby zaručená pri čo najnižších nákladoch? Máte možnosť lacno a rýchlo meniť kvalitu a nastavenie služieb? A to je len pár otázok, ktoré našim klientom pomáhame vyriešiť.
Oblasť finančných služieb prekonala v posledných desiatich rokoch prudký rozvoj v ponuke produktov a služieb. Ten skončil finančnou krízou v roku 2009 a nastalo obdobie úspor s prvými problémami. Veľký počet produktov a služieb uvádzaných na trh vo veľmi krátkych intervaloch znamenal, že nebol čas na optimalizáciu obslužných procesov. Tie sú tak dodnes zložité, drahé a zahŕňajú veľké množstvo manuálnej práce s častým výskytom chýb. Problém je pritom hlavne v procesoch samotných a v ich nedostatočnej pružnosti, neschopnosti reakcie na zmeny a minimálnej automatizácii.
Spoločnosť Cleverlance prináša do procesov finančných inštitúcií tak žiadanú produktivitu vďaka riešeniu LoanProcess Management, zameranému na dodávku BPM (Business Process Managementu) platformy s napojením na modelom riadený vývoj používateľského rozhrania vašich finančných aplikácií. Pomocou LoanProcess Managementu môžu klienti automatizovať všetko, čo je výhodné automatizovať. Prečo by mali úvery s jasne definovanými parametrami neustále prechádzať ľudskou kontrolou? Ktorá okrem iného predstavuje i vyššie riziko, pretože ľudský faktor môže spôsobiť procesnú chybu.
Navyše LoanProcess Management v spojení s riešením FSPL (FinancialServicesProduction Line) pre modelom riadený vývoj front–endových aplikácií (ako je internetové bankovníctvo alebo pobočkový systém) potom môže vytvoriť veľmi produktívny aplikačný ekosystém. Pracovníci finančných inštitúcií sa môžu sústrediť na svoj biznis a nie na používateľské príručky zložitých a roztrieštených aplikácií.

Prečo si pre automatizáciu úverových procesov vybrať práve Cleverlance

• Pomáhame získať a rozvíjať konkurenčné výhody zákazníka efektívnou dodávkou flexibilných IT riešení.
• Budete vždy technologicky na špičke, pretože v kompetenčnom centre udržiavame know–how BPM a stále sledujeme nové trendy.
• Rýchlo a lacno realizujeme zmeny vďaka kombinácii komerčne dostupných BPM technológií s unikátnym riešením Cleverlance pre modelom riadené front–end aplikácie úverových procesovFSPL (FinancialServicesProduction Line). Málokedy sa totiž podarí nastaviť procesy optimálne na prvý pokus a je nutná ich zmena. Preto je veľmi dôležité, aby bariéry pre optimalizáciu boli malé. A to nielen v oblasti nastavení BPM, ale tiež v oblasti front–end aplikácií.
• Disponujeme jedinečným a širokým tímom certifikovaných špecialistov pre vedúce BPM platformy na trhu (IBM, Oracle, Tibco, JBoss) s plnou zastupiteľnosťou. To znamená, že vám bude vždy k dispozícii ten správny odborník.
• Sme stabilná spoločnosť s viac než 10 rokmi skúseností v oblasti finančných služieb.

Najdôležitejšie výhody a prínosy Cleverlance riešenia

• Vyššia produktivita zamestnancov vďaka zefektívneniu postupu práce a rýchlej a lacnej optimalizácii procesov.
• Zvýšenie kapacity predaja pomocou priebežnej analýzy, modelovania a ďalšieho zlepšovania procesov.
• Rýchlejšie uvádzanie produktov na trh vďaka pružnejším zmenám v procesoch.
• Zníženie pracnosti vďaka automatizácii.
• Unikátne riešenie integrácie BPM a používateľského rozhrania (front–end) riadené spoločným a integrovaným modelom.
  

Ďalšie skúsenosti a prínosy v návrhu, definovaní a automatizácii procesov

Automatizácia procesov a Business Process Management sa vzhľadom k neustále rastúcim nárokom na IT a veľkému tlaku na optimalizáciu nákladov stávajú jednými z najdôležitejších súčastí stratégie každého podniku. BPM riešenie predstavuje kombináciu niekoľkých výhod, ktoré pomôžu podporiť obchodné i IT procesy firmy. Oblasť vyžaduje špecifické znalosti modelovania, monitoringu, nastavenia SLA parametrov a zavádzania zmien a optimalizácií do praxe ľudí, ktoré je potrebné systematicky budovať a rozvíjať.

Prínosy BPM v oblasti štandardizácie procesov:

• Zvýšenie prehľadnosti a transparentnosti procesu.
• Jednoznačne definované procesy v produkčných systémoch.
• Intuitívne vedenie používateľa (poradcu) procesom ako „slepého koňa“, tzn. minimalizovanie možnosti ľudskej chyby.
• Jasne definované role, postupy, ich zastupiteľnosť.
• Opakovateľnosť a porovnateľnosť sledovaných parametrov medzi jednotlivými časťami organizácie.

Prínosy BPM v oblasti merania procesov:

• Čo je merateľné, je možné zlepšovať.
• Umožní sledovať výkonnosť procesov a ich častí, pracovníkov, systémov a obchodných výsledkov.

Prínosy BPM v oblasti riadenia procesov:

• Kapacitné plánovanie na základe monitoringu.
• Real time zmena obchodných pravidiel – flexibilná reakcia na tržné a legislatívne zmeny.
• Eliminácia rizika straty obchodu z dôvodu nízkej kvality služieb.

Prínosy BPM v oblasti automatizácie procesov:

• Automatické spracovanie pomocou odovzdávania informácií medzi internými systémami (scoring, využitie elektronického podpisu, zaslanie zmlúv e–mailom, nastavenie produktov v systémoch atď.).
• Odľahčenie používateľovi – nie je nutné sa učiť nové postupy do detailu a postupovať po krokoch manuálne.
• Využitie dostupných informácií, predvyplnenia a eliminácie prepisovania.

Pohľad na prínosy podľa rolí v organizácii

Vlastníci

• Vyššia efektivita – zvýšenie čistého zisku na jeden proces a tiež na jedného zamestnanca pomocou:

– nižších nákladov – ako celkom, tak na jeden proces,
– vyšších výnosov – tiež ako celkom, tak na jeden proces.

• Nízka rizikovosť – zníženie počtu podvodných jednaní.
• Vysoký tržný podiel – rast celkového objemu úverov i ich počtu (vyššia produktivita – priechodnosť).

Zákazníci

• Zrýchlenie procesov – zníženie celkovej doby poskytnutia úveru,
• maximálna spokojnosť klientov,
• vysoká dostupnosť systémov a kanálov vďaka kapacitným prepočtom,
• adekvátna kvalita služieb – pomer cena verzus kvalita.

Zamestnanci

• Vysoká produktivita – vyšší počet poskytnutých úverov na zamestnanca a lepšia miera využitia času,
• vysoká spokojnosť zamestnancov – nižšia fluktuácia a vyšší podiel zamestnaneckých inovácií.